Actualización Importante: Nuevos Requisitos para Transferencias de Criptomonedas a partir del 30 de diciembre de 2024 – Coinmart Support

A partir del 30 de diciembre de 2024, entrarán en vigor nuevas normativas bajo el Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE (TFR, también conocido como la Travel Rule). Estos cambios afectarán los depósitos y retiros de criptomonedas desde y hacia wallets y exchanges externos.

Si solo realizas operaciones directamente en CoinMart y no transfieres criptomonedas desde o hacia wallets externos, esta actualización no te afectará.

¿Qué es la Travel Rule?

La Travel Rule forma parte de la nueva normativa de la UE destinada a aumentar la transparencia y reducir los delitos financieros en la industria de las criptomonedas. Esta regla exige que los proveedores de servicios de criptomonedas, como CoinMart, recopilen y verifiquen ciertos datos sobre el remitente y el destinatario de las transferencias de criptomonedas.

¿Cómo te afecta esto?

Transferencias de Criptomonedas desde y hacia Wallets Autogestionados (Wallets No Custodiales)

Para transferencias de criptomonedas superiores a €1,000 desde o hacia un wallet autogestionado (por ejemplo, Ledger, Trezor, MetaMask, Phantom, Trust Wallet, etc.), CoinMart deberá verificar que eres el propietario y tienes control sobre la dirección del wallet.
Puedes completar esta verificación mediante:

Carga de Captura de Pantalla: Puedes subir una captura de pantalla de tu wallet donde se muestre claramente la dirección del wallet. Ten en cuenta que la verificación mediante captura de pantalla puede tardar más debido a comprobaciones manuales. Estamos trabajando en una solución que estará disponible para todos los usuarios en las próximas semanas.

Una vez verificada, la dirección del wallet seguirá siendo válida para todos los tokens que compartan esa dirección. Si ya has verificado un wallet después del 30/12, no será necesario realizar más acciones para confirmar la propiedad y el control del wallet externo. Sin embargo, ten en cuenta que podríamos solicitar información adicional como parte de nuestros esfuerzos continuos de cumplimiento, como pruebas de residencia o verificaciones de origen de fondos.

Transferencias de Criptomonedas desde y hacia Otros Exchanges (Wallets Custodiados)

Al transferir criptomonedas desde o hacia otro exchange o proveedor de servicios de criptomonedas (también conocido como CASP), es posible que necesitemos recopilar información adicional de nuestros usuarios para cumplir con la Travel Rule.

A principios de 2025, las transferencias de criptomonedas entre exchanges podrían experimentar interrupciones temporales mientras los proveedores de servicios se adaptan a los nuevos requisitos. Mientras tanto, puedes seguir transfiriendo criptomonedas utilizando un wallet autogestionado. Compartiremos más actualizaciones a medida que estos cambios avancen.

¿Qué permanecerá igual?

Los siguientes aspectos no se verán afectados por estos cambios:

La compra, venta e intercambio de criptomonedas en CoinMart.
Depósitos y retiros en EUR.
La Travel Rule solo afecta a las transferencias de criptomonedas que involucren wallets externos, tanto custodiados como no custodiados.

Estamos aquí para ayudarte

Nos comprometemos a garantizar una transición fluida y te mantendremos informado sobre cualquier actualización adicional. Si tienes preguntas sobre la verificación de wallets o la Travel Rule, visita nuestro Centro de Ayuda o comunícate con nuestro Equipo de Atención al Cliente: support@coinmart.nl

Gracias por tu comprensión y por ser parte de la comunidad CoinMart.